Multa da 1,8 miliardi agli istituti bancari che usavano WhatsApp

«Usiamo sempre WhatsApp. ma poi cancelliamo le conversazioni». È uno dei tanti messaggi del fitto scambio fra un trader professionista e un dipendente di banca. E racconta una storia che, negli Stati Uniti, ha prima scatenato un’indagine della Sec, e adesso si chiude con una multa miliardaria.

Sedici istituti di credito, americani ed europei, sono stati multati per utilizzo non legittimo dei servizi di messaggistica. Fra questi anche Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Goldman Sachs, Morgan Stanley e UBS. Una storia che, secondo le indagini della Sec, è andata avanti sin dal 2018, e che durante la pandemia - con la maggior parte dei bancari chiusi in casa e in smart working - ha toccato i livelli più allarmanti.

Ciò che le autorità di regolamentazione americane contestano agli istituti di credito è l’utilizzo di canali non ufficiali per la comunicazione coi clienti. In sostanza, per almeno tre anni, alcuni dipendenti delle banche coinvolte hanno usato spesso i loro smartphone e canali privati (come chat di WhatsApp o Signal) per comunicare coi trader su argomenti molto sensibili, come l’analisi dei mercati. Ma c’è di più. Secondo la Sec e la Commodity Futures Trading Commission, gli istituti sono anche colpevoli di non aver conservato la maggior parte di queste chat personali, violando le norme federali che impongono ai broker e ad altre istituzioni finanziarie di conservare le comunicazioni commerciali. Un fatto che ha ostacolato la capacità delle agenzie federali di sorvegliare sui mercati finanziari, di garantire la conformità alle norme fondamentali e di raccogliere prove in altre indagini non correlate.

Le mancanze si sono verificate in tutte e 16 le società multate e hanno coinvolto dipendenti a più livelli, tra cui manager bancari e trader (senior e junior), hanno fatto sapere dalla Sec. Le banche di Wall Street hanno lottato per anni per eliminare l’uso di dispositivi personali sul posto di lavoro - spesso vietandoli del tutto dalle sale operative. Come detto, però, il problema si è acuito quando i protagonisti di questa storia hanno lavorato da casa durante la pandemia. Secondo il commissario della Cftc, Christy Goldsmith Romero, dipendenti di banca e trader hanno usato le app personali per eludere la sorveglianza, a volte su indicazione dei dirigenti che sapevano di violare le policy bancarie. «Coloro che scelgono di partecipare ai mercati finanziari statunitensi sono avvisati: l’era delle pratiche di comunicazione evasive è finita».